Менеджмент - важнейший компонент банковской отрасли. Оплотами финансового сектора являются инвестиционный банкинг и коммерческий банкинг. Инвестиционный банкинг, так же как и коммерческий банкинг, играют жизненно важную роль в сегодняшней экономической среде, обеспечивая интересы инвесторов. Оба нацелены на то, чтобы служить финансовыми инструментами в деловом секторе, обеспечивая организацию адекватными ресурсами и преимуществами.
Инвестиционный банкинг против торгового банка
Разница между инвестиционным банкингом и коммерческим банкингом заключается в том, что инвестиционный банкинг помогает бизнесу, предоставляя такие услуги, как консультирование, слияние и поглощение, в то время как коммерческий банкинг занимается национальными и международными финансами.
Инвестиционный банкинг - это филиал банка, который предоставляет консультационные услуги государственным и корпоративным клиентам, такие как привлечение капитала, слияния и поглощения. В двух словах, эти банки действуют как мост между компанией и потенциальным инвестором. Инвесторы вкладывают средства в корпорации, в то время как корпорациям нужны инвестиции для расширения на рынке. Инвестиционный банкинг служит источником финансирования для различных предприятий, государственных учреждений и других организаций.
Торговые банки - это услуги, предоставляемые финансовыми учреждениями, называемыми Торговыми банками, которые специализируются на международных финансах, состоятельных частных лицах, торговом финансировании для транснациональных корпораций и компаний, стремящихся привлечь капитал посредством IPO (IPO). Торговые банки также предоставляют консультации по сбору средств и другим важным вопросам, возникающим во время транзакции между двумя фирмами.
Таблица сравнения инвестиционного банкинга и коммерческого банкинга
| Параметры сравнения | Инвестиционная деятельность банков | Торговый банкинг |
| Значение | Это специализированные банки, занимающиеся финансовыми услугами (консультационные услуги, слияние и поглощение и т. Д.) Государственной организации или крупного государственного или частного бизнеса. | Это специализированные банковские услуги, предлагающие финансовые услуги многонациональной компании и людям с высоким уровнем собственного капитала. |
| Услуги | Слияния и поглощения, Консультационная помощь, Частный капитал, Венчурный капитал и андеррайтинг, Продажи и трейдинг, Исследовательские услуги | Продвижение проектов, Услуги по синдицированию кредитов, Корпоративное консультирование, Андеррайтинг и размещение ценных бумаг, Венчурный капитал, Управление портфелем |
| Имеет дело с | Крупные частные или государственные корпорации, государственные организации | Мелкие, средние, состоятельные частные лица |
| Пример банков | J.P. Morgan, Morgan Stanley, Credit Suisse, Merrill Lynch, Bank of America, Goldman Sachs, Barclays и др. | Bank of Maharashtra, Barclay Bank PLC, Bajaj Capital Ltd, Axis Bank LTD и др. |
| Облегчает IPO и услуги по слияниям и поглощениям | да | Нет |
Что такое инвестиционный банкинг?
Финансовая помощь, которая предлагает консультационные услуги правительству, компании или любому юридическому лицу, предоставляется методами инвестиционного банкинга. Финансовый капитал используется в инвестиционно-банковских операциях. Коммерческий и розничный банкинг - это не то же самое, что инвестиционный банкинг. В отличие от других банков, инвестиционные банки не принимают депозиты от своих клиентов.
Инвестиционный банкинг делится на три части: фронт-офис, мидл-офис и бэк-офис. И в инвестиционном банкинге, и в бизнесе фронт-офис приносит доход. Что касается мидл-офиса, он отвечает за управление рисками, надзор за казначейством и рост корпоративной стратегии. Бэк-офис отслеживает завершенные сделки и вносит необходимые корректировки в транзакцию.
Инвестиционные банковские фирмы, обладающие высокой квалификацией, обычно помогают в одном из двух основных видов деятельности: покупке или продаже бизнеса. Он направлен на увеличение капитала инвестора, предлагая инвестору свои финансовые услуги. Они помогают в продвижении новых слияний и поглощений, проверке новых долгов, продаже акций, паритетных ценных бумаг для всех форм фирм и сделках как для уважаемых корпораций, так и для частных инвесторов.
Что такое торговый банкинг?
Торговый банкинг специализируется на международных финансовых операциях, включая инвестиции в недвижимость за рубежом, иностранные корпоративные инвестиции и торговое финансирование. Торговые банки предлагают такие услуги, как выпуск аккредитивов (аккредитивов), торговые консультации, трансграничные переводы средств и т. Д. Клиентами торговых банков обычно являются предприятия малого и среднего бизнеса. Они не предоставляют депозитарных услуг населению, как это делают коммерческие банки.
Они также продают акции от имени компаний через частное размещение опытным инвесторам, которым не требуется такое раскрытие нормативной информации. Чтобы преодолеть разрыв между венчурным капиталом и публичными акциями, крупные коммерческие банки приобретают значительную долю собственности у компаний со значительным потенциалом высоких темпов роста и размещают акции в частном порядке с другими финансовыми учреждениями.
Традиционные торговые банки специализируются на международном финансировании, таком как глобальные корпоративные инвестиции, торговое финансирование и международные инвестиции в недвижимость. Хотя некоторые из этих ролей могут быть разделены с инвестиционными банками, другие, такие как выдача аккредитивов и международные переводы денежных средств, в основном выполняются коммерческими банками.
Основные различия между инвестиционным банкингом и коммерческим банкингом
- Инвестиционные банки обычно обслуживают правительство, корпорации и институциональных инвесторов, в то время как торговые банки обслуживают малый и средний бизнес, а также состоятельных частных лиц.
- Инвестиционные банки специализируются на андеррайтинге акций, андеррайтинге финансового обеспечения, слиянии и приобретении, консультационных услугах как для покупателей, так и для продавцов, в то время как коммерческие банки специализируются на синдицировании кредитов, финансировании трансграничной торговли и консультационных услугах.
- Инвестиционные банки не помогают с финансированием международной торговли, в то время как коммерческие банки помогают с финансированием международной торговли через аккредитивы.
- Во время слияний и поглощений инвестиционные банки предоставляют своим клиентам услуги по анализу, аудиту и консультированию, в то время как коммерческие банки этого не делают.
- Торговый банкинг дает советы по выплате долгов и получению ссуд для бизнеса, а инвестиционный банкинг - нет.
Вывод
Хотя инвестиционный банкинг и коммерческий банкинг являются подгруппами одной и той же отрасли, они предлагают разные финансовые услуги. Инвестиционный банкинг - это филиал банка, который предоставляет своим клиентам консультационные услуги, такие как привлечение капитала, слияния и поглощения. Торговый банкинг предлагает своим клиентам такие услуги, как синдицирование кредитов, управление портфелем и венчурный капитал. Инвестиционный банкинг выгоден предприятиям, так как они ускоряют свой капитал или производственные затраты.
Вкратце, инвестиционные банки гарантируют долговые обязательства и акции и способствуют слияниям и поглощениям между компаниями, в то время как коммерческие банки содействуют обмену иностранной валюты и сделкам между компаниями. Более того, можно сказать, что инвестиционные банки имеют широкое понятие, в то время как коммерческие банки имеют узкое понятие.
