Инвестиции - один из лучших способов защитить и приумножить активы частных лиц, корпораций и компаний. Многие формы инвестиций считаются безопасными на протяжении многих лет, и паевые инвестиционные фонды являются одним из самых известных видов инвестиций.
Увеличить с трудом заработанные деньги для лучшего будущего - это мечта большинства людей, и они ищут хорошие и безопасные способы инвестирования. Хедж-фонды и управляемые фонды являются более популярными и широко применяемыми во всем мире методами инвестирования.
Оба эти фонда очень похожи по принципу действия, но есть различия в их форме и функционировании.
Хедж-фонд против управляемого фонда
Разница между хедж-фондом и управляемым фондом заключается в том, что хедж-фонд - это комбинированная форма инвестиций, которая отвечает за удаленный сбор капитала. В управляемом фонде деньги разных инвесторов объединяются в единый фонд, который предлагает множество преимуществ для инвесторов.
Хедж-фонд управляется с использованием агрессивных и разнообразных стратегий для получения регулярной и нормальной прибыли для всех своих инвесторов-участников. Управляемым фондом профессионально управляет профессиональный управляющий фондом, осуществляя различные виды инвестиций.
Таблица сравнения хедж-фонда и управляемого фонда (в табличной форме)
| Параметр сравнения | Хедж-фонд | Управляемый фонд |
|---|---|---|
| Описание | Хедж-фонды - это тип паевого инвестиционного фонда, которым в частном порядке управляют специалисты в данной области. | Управляемый фонд - это тип инвестиционного фонда. Управляемым фондом профессионально управляет профессиональный управляющий фондом. |
| Режим работы | хедж-фонд использует средства, собранные от приписанных инвесторов. Эти фонды обычно функционируют как зарубежные инвестиционные корпорации или другие частные инвестиционные фирмы. | В инвестициях с управляемым фондом деньги разных инвесторов объединяются в единый фонд, который предлагает множество преимуществ для инвесторов. |
| Преимущество | Высокая доходность зависит от суммы инвестиций. | Ограниченная прибыль равномерно распределяется между партнерами. |
| вкладчики | Минимальный фонд, необходимый для первоначальных инвестиций, составляет один миллион долларов или аналогичную сумму. | Частные инвесторы с ограниченным фондом |
| Факторы риска | Сравнительно высокий | Сравнительно меньше |
Что такое хедж-фонд?
Хедж-фонды широко известны как «другие паевые инвестиционные фонды» и все еще находятся на начальной стадии. Причины, по которым человек вкладывает средства в хедж-фонд, могут быть разными.
Некоторые видят, что хедж-фонды - это способ завладеть рынком, но для других это другая форма инвестиций, отличная от акций и облигаций.
Живая изгородь доступна не каждому. Минимальный фонд, необходимый для первоначального вложения, составляет один миллион долларов или аналогичную сумму. Он также состоит из длительностей блокировки, в течение которых ни один из инвесторов не может снимать средства.
Обязательные сборы, требуемые в хедж-фонде, составляют два процента вместе с двадцатью процентами прибыли. Это намного сложнее, чем обычные паевые инвестиционные фонды, и немного сложнее понять его работу.
Как правило, хедж-фонд использует средства, собранные от приписанных инвесторов, таких как страховые фирмы, банки, состоятельные частные лица и семьи, а также пожертвования и пенсионные фонды.
Хедж-фонды обычно функционируют как зарубежные инвестиционные корпорации или другие частные инвестиционные фирмы. Им не нужно регистрироваться в SEBI. Им также не нужно периодически раскрывать свою чистую стоимость активов, как другие виды паевых инвестиционных фондов.
Портфель хедж-фонда может включать акции, облигации, деривативы, конвертируемые ценные бумаги и валюты. Вот почему они известны как форма альтернативных инвестиций. В случае хедж-фондов агрессивное управление обязательно.
Что такое управляемый фонд?
Управляемый фонд - это тип инвестиционного фонда. Управляемым фондом профессионально управляет профессиональный управляющий фондом, осуществляя различные виды инвестиций. Выбор инвестиций в фонде основывается на заранее сформулированных нормах, изложенных управляющим фондом.
В инвестициях с управляемым фондом деньги разных инвесторов объединяются в единый фонд, который предлагает множество преимуществ для инвесторов. Путем объединения средств может произойти быстрое увеличение покупательной способности.
Есть пять основных разновидностей управляемых фондов.
Паевые фонды: - Паевой фонд объединяет деньги от разных инвесторов, а затем покупает на эти деньги различные инвестиции. Это дает партнерам больше возможностей для покупки и распределения затрат наряду с преимуществами профессионального управления.
Паевым доверительным фондам требуется отдельная попечительская корпорация, автономная от Управляющего, чтобы быть попечителем фонда.
Предприятия портфельного инвестирования: - Организация портфельных инвестиций (PIE) - это тип инвестиционной организации, которая инвестирует акции инвесторов в различные виды инвестиционных планов.
Групповые инвестиционные фонды: - Групповой инвестиционный фонд - это тип инвестиций, при котором участники объединяют деньги вместе, чтобы сформировать большую покупательную способность и распределение затрат, а также преимущества профессионального управления. Он может иметь одного и того же управляющего и управляющего.
Страховые облигации: - Страховые облигации включали ряд инвестиционных полисов, предоставляемых многими компаниями по страхованию жизни.
Пенсионные фонды: - При этом типе инвестиций фонды устанавливаются на фиксированный срок для погашения своих инвестиций. Это может быть назначенная дата выхода на пенсию или зависеть от возраста владельца счета. В этом режиме большая часть средств доступна в виде срочного депозита, наличных или консервативно сбалансированных фондов.
Основные различия между хедж-фондом и управляемым фондом
- В основное различие между хедж-фондом и управляемым фондом То есть минимальная сумма, необходимая для внесения депозита в хедж-фонд, слишком высока, а в управляемых фондах она меньше.
- Хедж-фонд работает со сложными стратегиями и планами, тогда как управляемые фонды более просты и открыты.
- Хедж-фонд недоступен для всех, но к управляемому фонду может получить доступ любой розничный торговец с ограниченным фондом.
- Маржа хедж-фонда может быть высокой по сравнению с управляемыми фондами.
- Факторы риска, связанные с хедж-фондом, выше, чем у управляемых фондов.
Вывод
Люди всегда стремятся к лучшей инвестиционной политике. Управляемые фонды более безопасны, чем многие другие виды инвестиций. Это также может обеспечить вкладчикам удобные для налогообложения способы сэкономить с трудом заработанные деньги.
Хедж-фонд также становится одним из высокодоходных способов инвестирования для многих компаний, страховых фирм и известных лиц с целью увеличения своих активов. Это не для всех.
Тщательное изучение перед тем, как делать какие-либо инвестиции, и хорошее обсуждение с экспертами помогут найти лучший план инвестирования в соответствии с его / ее доступом к средствам.
- https://jpm.pm-research.com/content/28/1/6.short
- https://www.nber.org/papers/w8173.pdf
- https://jpm.pm-research.com/content/27/4/97.abstract
