Для открытия бизнеса требуются инвестиции в виде капитала. Хорошо сбалансированная бизнес-идея с хорошей репутацией может привлечь большое количество инвесторов на финансовом рынке.
Привлечение капитала и предоставление хорошей консультативной поддержки - это тоже тип финансового учреждения, которое работает в мире долгое время. Действительно, есть мелкие инвесторы, которые помогают бизнесу в расширении операций.
Финансовый рынок добавляет деньги к деньгам и снимает комиссию с полученного дохода. Делая все возможное, финансовые учреждения помогают наладить бизнес и поддерживают до тех пор, пока компания не сможет работать независимо.
Спрос на такие услуги все еще существует, а клиенты - простые владельцы бизнеса. Есть много вариантов инвестирования, таких как частный и венчурный капитал, но их услуги ограничиваются расширением бизнеса.
Хотя инвестиции из двух вышеупомянутых проектов рассчитаны на долгосрочную перспективу, венчурный капитал сопряжен с рисками для той модели, которую он работает. Что еще более важно, инвестиции в частный капитал начинаются на последнем этапе расширения бизнеса.
Два именитых имени, которые остаются на слуху во имя поддержки создания бизнеса, - это Хедж-фонд и Инвестиционный банк. На первом уровне они работают одинаково, но в их действиях есть много различий.
Хедж-фонд против инвестиционного банка
Разница между хедж-фондом и инвестиционным банком заключается в том, что хедж-фонд - это инвестиционная площадка, где он объединяет инвесторов для инвестирования в различные финансовые продукты с использованием безупречных методов управления рисками, в то время как инвестиционный банкинг - это финансовое учреждение, которое предлагает консультационные услуги предприятиям и помогает привлечь капитал.
Таблица сравнения хедж-фонда и инвестиционного банка (в табличной форме)
| Параметр сравнения | Хедж-фонд | Инвестиционный банк |
|---|---|---|
| Значение | Хедж-фонд - это инвестиционная группа, которая объединяет средства инвесторов для инвестирования в различные финансовые продукты. | Инвестиционный банк - это финансовый посредник, который предлагает компаниям инвестиционные, а также консультационные услуги. |
| Основная цель | Основная цель хедж-фонда - увеличить доходность для инвесторов за очень короткий период. | Инвестиционный банк следит за ростом, безопасностью и доходом компании, которой он обслуживает. |
| Вовлеченный риск | Хедж-фонд включает предложения с высоким риском, но имеет возможность управлять рисками на случай неблагоприятных ситуаций. | Очень менее рискованно по сравнению с хедж-фондами. |
| Инвестиции | Инвестиции хедж-фондов осуществляются в высоколиквидные активы. | Инвестиционный банк поддерживает различные инвестиционные планы, это может быть продажа акций, определение партнера-инвестора и так далее. |
| Концентрируется на | Краткосрочная прибыль | Долгосрочная перспектива |
Что такое хедж-фонд?
Хедж-фонд - это тип инвестиционного фонда, который занимается в основном ликвидными активами. Он использует сложные методы торговли, чтобы увидеть доходность в краткосрочной перспективе.
Он в значительной степени полагается на методы построения портфеля и управления рисками для повышения эффективности вложенных средств. Задача хедж-фондов - не только найти инвесторов, но и повысить эффективность инвестиций.
Хедж-фонд доступен для очень состоятельных частных лиц и институциональных инвесторов, поскольку он связан с высоким риском. Хедж-фонд рассматривается как альтернативное вложение.
Хедж-фонд, хотя и регулируется, использует очень сложные кредитные ресурсы и сложные инвестиционные методы. Это тоже отличает их от паевых инвестиционных фондов.
Стиль управления хедж-фондами очень агрессивен, так как он требует, чтобы инвесторы получали больше прибыли, чем обещано. Хедж-фонды являются открытыми, это означает, что инвесторам предоставляется преимущество выводить капитал на основе чистой стоимости средств.
Хедж-фонды не связаны какими-либо ограничениями, однако они были помещены в несколько регулирующих рамок во время кризиса 2007 и 2008 годов.
Существует множество фирм хедж-фондов, и все они работают в разных режимах. Поскольку на хедж-фонды не действуют какие-либо ограничения, им нужны высококлассные инвесторы и финансовый товар для покупки.
Что такое инвестиционный банк?
Инвестиционный банк - это компания, предоставляющая финансовые услуги, которая поддерживает предприятия консультационными финансовыми операциями от имени своих клиентов. Клиентами инвестиционных банков являются физические лица, корпорации, правительство и любые инвестиционные учреждения.
Инвестиционный банкинг связан с корпоративными финансами. Он помогает в привлечении капитала для организации, выступая в качестве гаранта или агента компании при выпуске ценных бумаг.
Одна из обширных услуг, предлагаемых инвестиционными банками, - это также слияния и поглощения. Инвестиционный банк разделил всю сферу деятельности на три части; Бизнес высшего, среднего и специализированного уровня.
Инвестиционные банки не принимают депозиты, в то время как другие организации, такие как коммерческие и розничные банки, принимают депозиты за свои услуги. Инвестиционный банк - это огромная формула успеха для многих организаций в мире.
Инвестиционно-банковская деятельность заключена в две скобки; на стороне продавца и на стороне покупателя. Сторона продажи - это торговля ценными бумагами за наличные или другие ценные бумаги, в то время как сторона покупателя приобретает инвестиционные услуги для организации. Инвестиционный банк пользуется наибольшим доверием, поскольку он также выполняет частные и государственные функции. Инсайдерская информация об организации никогда не раскрывала ни одну из сторон функциональности.
Основные различия между хедж-фондом и инвестиционным банком
- В главное отличие Хедж-фонда от Инвестиционного банка является основным направлением деятельности, хедж-фонд - это инвестиционная площадка, где он объединяет инвесторов для инвестирования в различные финансовые продукты с использованием первоклассных методов управления рисками, а инвестиционный банкинг - это финансовое учреждение, которое предлагает консультационные услуги предприятиям и помогает привлечь капитал.
- Основная цель хедж-фондов - получить большую прибыль за очень короткий период, в то время как инвестиционные банки сосредоточены на росте, безопасности и доходах своих клиентов.
- Хедж-фонды включают в себя множество сложных методов инвестирования и деривативов, поэтому это очень рискованно, в то время как инвестиционный банк находится под надежным контролем и менее рискован.
- Инвестиции, сделанные через хедж-фонды, представляют собой высоколиквидные активы, в то время как предложение инвестиционных банков больше касается акций и акций с множеством вариантов инвестирования от инвесторов.
- Хедж-фонды концентрируются на краткосрочной прибыли, в то время как инвестиционные банки развивают долгосрочные отношения.
Вывод
Основное различие между ними - их клиентская база. Хедж-фонды ориентированы в первую очередь на состоятельных частных лиц, а инвестиционные банки - на финансовые учреждения. Поскольку здесь присутствуют факторы риска, сумма инвестиций также не слишком велика.
В хедж-фондах нет экспериментальных шагов, но процент возврата всегда больше. Инвестиционный банкинг - это надежная модель для любого инвестора, деньги обеспечены, а своевременная прибыль всегда гарантирована. Хедж-фонды предназначены для людей, которые ищут быстрых денег, в то время как инвестиционные банки постоянно говорят о стабильности.
Все дело в развитии организации, где последняя предлагает консультативную поддержку, которой нет в случае с хедж-фондами.
- https://www.nber.org/papers/w16801.pdf
- https://www.ivw.unisg.ch/~/media/internet/content/dateien/instituteundcenters/ivw/wps/wp29.pdf
- https://archivefda.dlib.nyu.edu/jspui/bitstream/2451/27400/2/FIN-07-031.pdf
